Steuerplanung • Finanzstrategie • Vermögensschutz
Unsere Leistungen.
Klarheit in komplexen Bereichen
Bei INVENIUS geht es darum, Ihre finanziellen, steuerlichen und rechtlichen Herausforderungen zu erkennen und in ganzheitliche, zukunftssichere Strategien zu verwandeln. Unsere interdisziplinäre Expertise bündelt steuerliche, finanzielle und rechtliche Kompetenz, um für jedes Problem das passende Modul zu entwickeln.
In unserer initialen Potentialanalyse erfassen wir alle relevanten Optimierungsmöglichkeiten, die wir im Folgenden in konkrete Beratungsmodule überführen.
Steuerplanung und -optimierung
Wir identifizieren und beheben steuerliche Belastungen, die Ihren Erfolg schmälern. Unsere Module adressieren unter anderem:
Laufende Steuerlasten: Optimierung zu hoher laufender Steuerlasten.
Vermögens- und Unternehmensstrukturen: Beseitigung steuerlich suboptimaler Asset- und Unternehmensstrukturen.
Generationswechsel: Strategien zur Reduzierung der Erbschaft- und Schenkungsteuer.
Internationales Steuerrecht: Beratung zur Wegzugsteuer.
Vermögensschutz und Rechtssicherheit
Wir stärken Ihre rechtliche und finanzielle Struktur, um Ihr Vermögen gegen unerwartete Risiken abzusichern. Unsere Lösungen umfassen:
Schutzstrategien: Absicherung vor Gläubigern, dem Staat, Pflichterben und im Scheidungsfall.
Haftungsminimierung: Management unternehmerischer Haftungsrisiken.
Risikoallokation: Analyse und Behebung von Klumpenrisiken in der Asset-Allokation.
Datensicherheit: Schutz sensibler Daten.
Vorsorge und Risikomanagement
Durchdachte Vorsorge ist die Grundlage für langfristige Stabilität. Wir überprüfen Ihre aktuellen Vorkehrungen und optimieren sie, wo nötig:
Notfallmanagement: Erstellung oder Verbesserung von Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung.
Unternehmens- und Vermögensstrukturen: Ausreichende Risikovorsorge in komplexen Strukturen.
Altersvorsorge: Optimierung unrentabler oder unflexibler Altersvorsorgeprodukte.
Versicherungsschutz: Verbesserung des Preis-Leistungs-Verhältnisses bei Versicherungsprodukten und Senkung hoher Beiträge zur Krankenversicherung.
Liquidität und Kapitalstruktur
Wir sorgen dafür, dass Ihr Kapital effizient arbeitet und Sie jederzeit handlungsfähig sind:
Planungssicherheit: Etablierung einer umfassenden Liquiditätsplanung.
Finanzierungseffizienz: Optimierung von Finanzierungsstrukturen, um überteuerte oder ineffiziente Ansätze zu vermeiden.
Persönliche & strategische Standortfaktoren
Wir bieten strategische Beratung für Klienten, deren Herausforderungen über rein finanzielle Aspekte hinausgehen:
Auswanderungsdruck: Beratung bei nichtwirtschaftlichem Druck zum Auswandern (z. B. Wehrpflicht, Schulpflicht).
Vermögensverwaltung: Sicherstellung des Erhalts und der Verwaltung inländischer Beteiligungen/Vermögenswerte bei Auswanderung.
Vertrauen beginnt mit einem ersten Gespäch.
Wir wissen: Entscheidungen im steuerlichen, finanziellen oder rechtlichen Bereich basieren auf Vertrauen. Deshalb laden wir Sie ein, sich selbst ein Bild von unserer Arbeitsweise zu machen – persönlich, vertraulich und unverbindlich.